历年证券从业资格考试真题及答案汇总

　　“真题，是指真正在省级以上测试中出现过的原题，多出现在考试资料、练习册中。含义真题的来源可简单理解为考试组织机构的学者出的题目，真题是在考试中真实出现的，凡是不在考试中出现的试题均不算真题，顶多可理解为模拟题或参考题，以下是小编精心整理的历年证券从业资格考试真题及答案汇总，仅供参考，希望能够帮助到大家。

　　历年证券从业资格考试真题及答案 篇1

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

　　1.在联合国《国际标准行业分类》中，国民经济分为(　　)个门类。

　　A.11

　　B.10

　　C.8

　　D.9

　　2.行业经济活动是(　　)分析的主要对象之一。

　　A.市场

　　B.宏观经济

　　C.中观经济

　　D.微观经济

　　3.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于(　　)时，表明行业由成熟期进入衰退期。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　4.一般而言，下列陈述错误的是(　　)。

　　A.稀有金属矿藏开采业属于接近完全垄断市场类型

　　B.垄断产业的产品定价不受政府的调节和管制

　　C.现实生活中没有真正的完全垄断型市场

　　D.垄断产业的产品定价要受到政府的调节和管制

　　5.某一行业有如下特征：企业的利润增长很快，但竞争风险较大，破产率与被兼并率相当高，那么这一行业最有可能处于生命周期的(　　)。

　　A.成长期

　　B.成熟期

　　C.幼稚期

　　D.衰退期

　　二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)

　　1.产业作为经济学的专门术语，有严格的使用条件。产业的构成一般具有(　　)特点。

　　A.职业化

　　B.规模性

　　C.社会功能性

　　D.单一性

　　2.垄断竞争市场的特点是(　　)。

　　A.生产者对市场情况非常了解，并可自由进出这个市场

　　B.生产者对产品的价格有一定的控制能力

　　C.生产者众多，各种生产资料可以流动

　　D.生产的产品同种但不同质，即产品之间存在差异

　　3.在现实生活中，接近完全垄断市场类型的行业包括(　　)。

　　A.计算机及相关设备制造业

　　B.稀有金属矿藏的开采

　　C.某些资本技术高度密集型行业

　　D.煤气公司等公用事业

　　4.不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有(　　)。

　　A.公用事业

　　B.钢铁

　　C.生活必需品

　　D.耐用消费品

　　5.下列各项中，某行业(　　)的出现一般表明该行业进入了衰退期。

　　A.产品价格不断下降

　　B.公司经营风险加大

　　C.公司的利润减少并出现亏损

　　D.公司数量不断减少

　　参考答案：　　一、单选题

　　1.B

　　在联合国《国际标准行业分类》中把国民经济划分为10个门类：①农业、畜牧狩猎业、林业和渔业;②采矿业及土、石采掘业;③制造业;④电、煤气和水;⑤建筑业;⑥批发和零售业、饮食和旅馆业;⑦运输、仓储和邮电通信业;⑧金融、保险、房地产和工商服务业;⑨政府、社会和个人服务业;⑩其他。

　　2.C

　　行业经济活动是介于宏观经济活动与微观经济活动中的经济层面，是中观经济分析的主要对象之一。

　　3.B

　　产出增长率在成长期较高，在成熟期以后降低，经验数据通常以15%为界。到了衰退阶段，行业处于低速运行状态，有时甚至处于负增长状态。

　　4.B

　　垄断企业在制定产品的价格及生产数量方面的自由性是有限度的，要受到反垄断法与政府管制的约束。在当前的现实生活中没有真正的完全垄断型市场，每个行业都或多或少地引进了竞争。公用事业和某些资本、技术高度密集型或稀有金属矿藏的开采等行业属于接近完全垄断的市场类型。

　　5.A

　　处于成长期的企业虽然其利润增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率和被兼并率相当高。由于市场竞争优胜劣汰规律的作用，市场上生产厂商的数量会在一个阶段后出现大幅度减少，之后开始逐渐稳定下来。

　　二、多选题

　　构成产业通常具有三个特点：①规模性，即产业的企业数量、产品或服务的产出量达到一定的规模;②职业化，即形成了专门从事这一产业活动的职业人员;③社会功能性，即这一产业在社会经济活动中承担一定的角色，而且是不可缺少的。

　　垄断竞争市场的特点主要包括：①生产者众多，各种生产资料可以流动;②生产的产品同种但不同质，即产品之间存在着差异;③由于产品差异性的.存在，生产者可以树立自己产品的信誉，从而对其产品的价格有一定的控制能力。而A项描述的是完全竞争市场的特点之一。

　　在当前的现实生活中没有真正的完全垄断型市场，每个行业都或多或少地引进了竞争。公用事业(如发电厂、煤气公司、自来水公司及邮电通信等)和某些资本、技术高度密集型或稀有金属矿藏的开采等行业属于接近完全垄断的市场类型。

　　钢铁、耐用消费品属于周期型行业，其运动状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会紧随其扩张;通常当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上延长经济的周期性。

　　D

　　衰退期出现在较长的稳定期之后。由于大量替代品的出现，原行业产品的市场需求开始逐渐减少，产品的销售量也开始下降，某些厂商开始向其他更有利可图的行业转移资金，因而原行业出现了厂商数目减少、利润水平停滞不前或不断下降的萧条景象。从而导致整个行业便进入了衰退期。

　　历年证券从业资格考试真题及答案 篇2

　　一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)1.证券市场两个最基本和最主要的品种是( )。

　　A.股票和基金证券

　　B.债券和金融期货

　　C.股票和债券

　　D.基金证券和金融期货

　　2.中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖( )，影响货币供应量进行宏观调控。

　　A.金融债券或公司债券

　　B.公司债券或政府机构债券

　　C.政府债券或政府机构债券

　　D.政府债券或金融债券

　　3.下列关于我国社保基金的叙述，不正确的是( )。

　　A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金B.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券C.全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债D.社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的10%4.在证券市场起中介作用的机构是( )和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。

　　A.证券登记结算机构

　　B.证券公司

　　C.证券业协会

　　D.证券交易所

　　5.1602年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。

　　A.英国的伦敦

　　B.美国的纽约

　　C.美国的华盛顿

　　D.荷兰的阿姆斯特丹

　　6.1918年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。

　　A.北平证券交易所

　　B.青岛市物品证券交易所

　　C.天津市企业交易所

　　D.上海华商证券交易所

　　7.截至2008年年底，分别有l2家内地证券公司、( )家内地基金公司获准在香港设立分支机构。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.11

　　8.下列关于股票的性质描述错误的是( )。

　　A.股票是综合权利证券

　　B.股票是证权证券、资本证券

　　C.股票是有价证券

　　D.股票是非要式证券

　　9.股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。

　　A.记名股票和无记名股票

　　B.有面额股票和无面额股票

　　C.普通股票和优先股票

　　D.份额股票和比例股票

　　10.下列关于股份回购叙述错误的是( )。

　　A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购B.我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有减少公司注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工等因素的除外C.各国监管法规对股份回购有不同的态度

　　D.通常股份回购会导致公司股价暴跌

　　11.下列属于财政政策手段的是( )。

　　A.公开市场业务

　　B.存款准备金制度

　　C.再贴现政策

　　D.调节税率

　　12.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　13.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

　　A.普通股股东、债权人、优先股股东

　　B.债权人、优先股股东、普通股股东

　　C.优先股股东、普通股股东、债权人

　　D.优先股股东、债权人、普通股股东

　　14.某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于( )。

　　A.累积优先股

　　B.参与优先股

　　C.可赎回优先股

　　D.可转换优先股

　　15.由H股、N股、S股等构成的是( )。

　　A.境外上市外资股

　　B.境内上市外资股

　　C.社会公众股

　　D.红筹股

　　16.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的( )凭证。

　　A.所有权

　　B.使用权

　　C.转让权

　　D.债权债务

　　17.根据发行主体的不同，债券可以分为( )。

　　A.实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　B.零息债券、附息债券和息票累积债券

　　C.政府债券、金融债券和公司债券

　　D.中央债券和地方债券

　　18.在国际市场上，( )的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

　　A.无期国债

　　B.长期国债

　　C.中期国债

　　D.短期国债

　　19.关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是( )。

　　A.针对机构投资者发行

　　B.采用实名制，不可流通转让

　　C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.采用电子方式记录债权

　　20.我国和( )一样，将金融机构发行的债券定义为金融债券，以突出金融机构作为证券市场发行主体的地位。

　　A.日本

　　B.美国

　　C.英国

　　D.德国

　　21.中央银行票据本质上属于特殊的( )。

　　A.企业债券

　　B.政府债券

　　C.金融债券

　　D.公司债券

　　22.我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在( )阶段。

　　A.再度发展期

　　B.发展期

　　C.整顿期

　　D.萌芽期

　　23.( )是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　A.外国债券

　　B.欧洲债券

　　C.美洲债券

　　D.亚洲债券

　　24.一般认为，基金起源于( )，是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。

　　A.法国

　　B.美国

　　C.英国

　　D.德国

　　25.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定。( )以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　26.关于交易型开放式指数基金(ETF)的描述错误的是( )。

　　是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式B.加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额是严格意义上最早出现的有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是60万份或120万份D.根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等27.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有的行为是( )。

　　A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项C.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失28.目前，我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )，货币基金的管理费率为0.33%。

　　A.2.5%，l%

　　B.2%，2.5%

　　C.1.5%，l%

　　D.1.5%，l.5%

　　29.按照新会计准则和相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是( )。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.估值日有市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值30.下列选项中，对公司型基金描述错误的是( )。

　　A.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东31.下列不属于独立衍生工具的是( )。

　　A.可转换公司债券

　　B.互换和期权

　　C.期货合同

　　D.远期合同

　　32.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产的合约称为( )。

　　A.金融期货

　　B.金融期权

　　C.结构化金融衍生工具

　　D.金融远期合约

　　33.最基础的金融衍生产品是( )。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　34.截至2009年12月31日，沪深300指数的总市值覆盖率和流通市值覆盖率约为( )。

　　A.37%

　　B.62%

　　C.72%

　　D.87%

　　35.2009年3月18日，沪深300指数开盘报价为2335.42点，9月份仿真期货合约开盘价为2648点，若期货投机者预期当日期货报价将上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价2748.6点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金的l2%，则日收益率为( )。

　　A.20%

　　B.25.5%

　　C.31.66%

　　D.30.5%

　　36.根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A.协定价格与基础资产市场价格的关系

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.基础资产性质的不同

　　D.选择权的性质

　　37.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为( )年，自发行之日起6个月后方可转换为公司股票。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　38.( )是ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。

　　A.中央存托公司

　　B.信托投资公司

　　C.托管银行

　　D.存券银行

　　39.按发行对象分类，证券发行分为( )。

　　A.公募发行和私募发行

　　B.私下发行和内部发行

　　C.直接发行和间接发行

　　D.场内发行和场外发行

　　40.上市公司非公开发行股票的，发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的.( )。

　　A.90%

　　B.85%

　　C.80%

　　D.70%

　　41.债券发行的定价方式以( )最为典型。

　　A.询价方式

　　B.公开招标

　　C.协商定价方式

　　D.上网竞价方式

　　42.关于股份有限公司申请股票在主板市场上市应当符合的条件，阐述错误的是( )。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行B.公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为l0%以上C.公司股本总额不少于人民币5000万元

　　D.公司在最近5年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载43.中小企业股票的收盘价通过收盘前最后( )分钟集合竞价的方式产生。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　44.代办股份转让系统始建于( )。

　　A.2004年10月

　　B.2003年6月

　　C.2002年10月

　　D.2001年6月

　　45.关于中证规模指数论述错误的是( )。

　　A.中证500指数属于中证规模指数

　　B.中证规模指数的计算方法、修正方法、调整方法与沪深300指数相同C.中证指数有限公司于2010年1月18日正式发布中证两岸三地500指数D.两岸三地指数成分股原则上每年定期调整一次，每次调整的样本比例一般不超过100%46.最普通、最基本的股息形式是( )。

　　A.建业股息

　　B.财产股息

　　C.现金股息

　　D.股票股息

　　47.我国第一家专业性证券公司是( )。

　　A.国泰君安证券公司

　　B.深圳特区证券公司

　　C.中信证券公司

　　D.华泰证券公司

　　48.我国证券公司的设立实行审批制，由( )依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。

　　A.国务院

　　B.财政部

　　C.中国银监会

　　D.中国证监会

　　49.《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以为 核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　A.总资产

　　B.净资产

　　C.净资本

　　D.净收益

　　50.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于( )。

　　A.3000万元

　　B.1亿元

　　C.2亿元

　　D.3亿元

　　51.下列可以担任某证券公司独立董事的人员是( )。

　　A.持有或控制该证券公司5%以上股权的单位的工作人员B.从事证券、金融工作等5年以上，且与证券公司无关联关系、利益冲突的人员C.在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员D.为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属52.证券公司合规总监的履职保障不包括( )。

　　A.必要的工作条件

　　B.知情权

　　C.独立性

　　D.监督权

　　53.证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的( )计算经纪业务风险资本准备。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.5%

　　54.2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订的新《证券法》于( )起生效。

　　A.2006年1月1日

　　B.2006年5月1日

　　C.2006年7月1日

　　D.2006年10月1日

　　55.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果在初步询价阶段参与报价的询价对象不足20家，发行( )亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　56.招股说明书的有效期为( )，自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。

　　A.10个月

　　B.6个月

　　C.5个月

　　D.3个月

　　57.下列不属于国际证监会组织公布的证券监管目标的是( )。

　　A.降低非系统性风险

　　B.降低系统性风险

　　C.保护投资者

　　D.保证证券市场的公平、效率和透明

　　58.操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以( )的罚款。

　　A.30万元以上l00万元以下

　　B.20万元以上l00万元以下

　　C.30万元以上300万元以下

　　D.50万元以上300万元以下

　　59.上市公司信息披露应遵循的原则不包括( )。

　　A.公平原则

　　B.真实原则

　　C.准确原则

　　D.完整原则

　　60.取得执业证书的人员，连续( )年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　二、多项选择题(本类题共40小题，每小题l分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)1.证券是指( )。

　　A.各类记载并代表一定权利的法律凭证

　　B.各类证明持有者身份和权利的凭证

　　C.用以证明或设定权利所做成的书面凭证

　　D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证2.近年来，全球各主要市场均开设了( )交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。

　　A.衍生证券投资基金

　　B.股票基金

　　C.上市开放式基金

　　D.交易所交易基金

　　3.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为( )。

　　A.风险偏好型

　　B.风险中立型

　　C.风险回避型

　　D.风险追逐型

　　4.在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全球证券市场出现了一体化趋势。具体反映为( )。

　　A.从证券市场运行层面看，全球资本市场之间的相关性显著增强B.从投资者层面看，全球资产配置成为流行趋势，个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资C.从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下也渐趋融合D.从证券发行人或筹资者层面看，异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大5.根据我国政府对WT0的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括( )。

　　A.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%;加入后3年内，外资比例不超过49%B.外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员C.加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/2D.外国证券机构可以(不通过中方中介)直接从事8股交易6.股票具有的特征包括( )。

　　A.永久性

　　B.流动性

　　C.参与性

　　D.收益性

　　7.记名股票的特点包括( )。

　　A.股东权利归属于记名股东

　　B.可以一次或分次缴纳出资

　　C.转让相对复杂或受限制

　　D.便于挂失，相对安全

　　8.影响股票价格变动的基本因素有( )。

　　A.行业与部门因素

　　B.心理因素

　　C.公司经营状况

　　D.宏观经济与政策因素

　　9.许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，一般原则是( )。

　　A.只能用留存收益支付

　　B.公司在无力偿债时不能支付红利

　　C.红利的支付不能减少其注册资本

　　D.股利的支付可适当减少法定公积金

　　10.未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份。具体包括( )。

　　A.发起人股份

　　B.优先股

　　C.募集法人股份

　　D.国有法人持股

　　11.债券的特征包括( )。

　　A.流动性

　　B.永久性

　　C.收益性

　　D.安全性

　　12.目前我国发行的普通国债有( )。

　　A.财政债券

　　B.凭证式国债

　　C.记账式国债

　　D.储蓄国债(电子式)

　　13.下列关于地方政府债券的阐述正确的是( )。

　　A.我国自1981年恢复国债发行以来，发行过一次地方政府债券B.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证C.我国以金融债券的形式发行地方政府债券

　　D.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)14.我国证券市场上同时存在的企业债券和公司债券有所不同，它们的区别有( )。

　　A.发行定价方式不同

　　B.发行主体的范围不同

　　C.担保要求不同

　　D.发行方式以及发行的审核方式不同

　　15.国际债券的发行人主要是( )。

　　A.银行或其他金融机构

　　B.工商企业及国际组织

　　C.各国政府、政府所属机构

　　D.自然人

　　16.我国《证券投资基金法》的实施成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑，从此证券投资基金进入崭新的发展阶段，此阶段呈现出的特点有( )。

　　A.基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式B.基金产品差异化日益明显

　　C.中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快

　　D.基金的投资风格趋于多样化

　　17.决定基金期限长短的因素主要有( )。

　　A.发行规模

　　B.宏观经济形势

　　C.基金份额交易方式

　　D.基金本身投资期限的长短

　　18.分级基金又被称为( )。

　　A.结构型基金

　　B.可分离交易基金

　　19.我国《证券投资基金法》规定，有下列(

　　A.被依法取消基金托管资格

　　B.被基金份额持有人大会解任

　　C.因违法违规行为被监管机构调查

　　)情形之一的，基金托管人职责终止。

　　D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　20.证券投资基金的主要投资风险包括( )。

　　A.市场风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.巨额赎回风险

　　21.根据产品形态，金融衍生工具可分为( )。 A-交易所交易的衍生工具交易的衍生工具

　　C.嵌入式衍生工具

　　D.独立衍生工具

　　22.金融期货与金融现货交易相比，其差异主要表现在(A.交易目的不同

　　B.交易对象不同

　　C.交易价格的含义不同

　　D.交易方式和结算方式不同

　　23.金融期货的基本功能有( )。

　　A.套期保值功能

　　B.价格发现功能

　　C.投机功能

　　D.套利功能

　　)。

　　24.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为( )。

　　A.货币互换

　　B.利率互换

　　C.股权互换

　　D.信用互换

　　25.下列属于权证要素的是( )。

　　A.权证类别

　　B.标的

　　C.行权价格

　　D.行权比例

　　26.证券发行市场的作用主要表现在( )。

　　A.为政府宏观部门调控经济提供手段

　　B.为资金需求者提供筹措资金的渠道

　　C.形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化D.为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化27.股票发行的定价方式，可以采取( )。

　　A.询价方式

　　B.协商定价方式

　　C.公开招标方式

　　D.上网竞价方式

　　28.公司上市的资格并不是永久的，当不能满足证券上市条件时，证券监管部门或证券交易所可以对该股票做出的决定有( )。

　　A.特别处理

　　B.暂停上市

　　C.终止上市

　　D.退市风险警示

　　29.场外交易市场具备的功能是( )。

　　A.场外交易市场是组织监督证券交易的重要场所B.场外交易市场是证券发行的主要场所

　　C.场外交易市场为政府债券、金融债券等提供了流通转让的场所D.场外交易市场是证券交易所的必要补充

　　30.下列属于加权股价指数的是( )。

　　A.拉斯贝尔加权指数

　　B派许加权指数

　　C.综合指数

　　D.费雪理想式

　　31.证券公司自营业务应当建立健全( )的投资决策与授权机制。

　　A.高度集中

　　B.权责统一

　　C.相对集中

　　D.权责分离

　　32.下列关于证券公司申请中间介绍业务资格条件的阐述，正确的是。

　　A.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度B.具有满足业务需要的技术系统

　　C.配备必要的业务人员，公司总部至少有l0名、拟开展介绍业务的营业部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员D.已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度33.证券公司合规总监的任职条件有( )。

　　A.从事证券工作8年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历B.取得证券公司高级管理人员任职资格

　　C.熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能D.在证券监管机构的专业监管岗位任职10年以上34.证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构可以对其采取的措施有( )。

　　A.限制业务活动

　　B.责令暂停部分业务

　　C.认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选D.责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利35.根据《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件是( )。

　　A.按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金B.净资产不少于200万元

　　C.半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上 D.最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元36.《证券公司监督管理条例》中对证券公司监管措施的描述，正确的是( )。

　　A.明确证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送年度报告、月度报告和临时报告B.证券公司有关人员应当在年度报告、月度报告上签字，保证报告的内容真实、准确、完整C.国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及与其有关的单位和个人在指定的期限内提供有关信息、资料D.监管机构可以采取一定的方式，对证券公司进行现场检查37.有下列( )情形的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施。

　　A.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的B.严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的C.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的D.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的38.信息披露制度的意义有( )。

　　A.有利于约束证券发行人的行为，促使其改善经营管理B.有利于证券市场发行价格与交易价格的合理形成C.有利于维护广大投资者的合法权益

　　D.有利于进行证券监督，提高证券市场效率

　　39.当上市公司出现( )情况时，证券交易所应当暂停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有关信息。

　　A.公司的股票交易发生异常波动

　　B.有投资者发出收购该公司股票的公开要约

　　C.上市公司依据上市协议提出停牌申请

　　D.中国证监会依法作出暂停股票交易的决定时以及证券交易所认为必要时40.基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为有( )。

　　A.违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息B.利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利C.挪用基金投资者的交易资金和基金份额

　　D.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

　　历年证券从业资格考试真题及答案 篇3

　　单项选择题

　　1、深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指（ ）。

　　A、运行独立

　　B、监察独立

　　C、代码独立

　　D、指数独立

　　2、指数型ETF能否成功发行与（ ）的选择有密切关系。

　　A、成分股票

　　B、基础指数

　　C、受托人

　　D、投资人

　　3、 债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中（ ）品种最为活跃。

　　A、7天

　　B、15天

　　C、30天

　　D、60天

　　4、 通常人们把无形市场称为“场内市场”。（ ）

　　5、投资基金是专门为中小投资者设计的间接投资工具。（ ）

　　6、 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（ ）。

　　A、跨期性

　　B、期限性

　　C、联动性

　　D、不确定性或高风险性

　　7、非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。（ ）

　　多项选择题

　　8、证券投资的政策性风险源于（ ）。

　　A、经济周期的波动

　　B、新法规的`出台

　　C、市场供求的变化

　　D、政策的改变

　　9、 我国证券公司短期融资券（ ）。

　　A、不属于金融债券

　　B、在银行问债券市场发行

　　C、由证券公司依法发行

　　D、约定在一定期限内还本付息

　　历年证券从业资格考试真题及答案 篇4

　　一、单选题

　　1.依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人是（ ）。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金发行人

　　答案.

　　C答案解析.基金份额持有人是依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也是基金的投资人。

　　2.下列选项中，属于基金份额持有人权利的是（ ）。

　　A.发出投资指令

　　B.确定基金份额申购价格

　　C.召集基金份额持有人大会

　　D.分享基金财产收益

　　答案.

　　D答案解析.《基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：(一)分享基金财产收益；(二)参与分配清算后的剩余基金财产；(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；(七)基金合同约定的其他权利。

　　3.设立管理公开募集基金的基金管理公司其注册资本不低于（ ）。

　　A.3000万元

　　B.5000万元

　　C.1亿元

　　D.2亿元

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第十三条规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　4.基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金是（ ）。

　　A.封闭式基金

　　B.复合式基金

　　C.开放式基金

　　D.结构式基金

　　答案.

　　A答案解析.《基金法》规定，采用封闭式运作方式的基金(以下简称封闭式基金)，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金(以下简称开放式基金)，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

　　5.基金财产的债务由基金财产本身承担，（ ）以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金服务机构

　　D.基金托管人

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第五条规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

　　6.下列关于基金财产的说法，正确的是（ ）。

　　A.基金管理人被依法宣告破产进行清算，基金财产属于其清算财产。

　　B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

　　C.基金管理人、基金托管人可以将基金财产暂时归入其固有财产

　　D.基金管理人因基金财产的管理而取得的收益归基金管理人

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第五条规定， 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

　　7.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（ ）履行登记手续，报送基本情况。

　　A.中国证监会

　　B.证券业协会

　　C.银行业协会

　　D.基金业协会

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第九十条规定， 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。

　　8.公开募集基金，应当经（ ）注册。

　　A.基金行业协会

　　B.证券业协会

　　C.中国证券登记结算中心

　　D.国务院证券监督管理机构

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》规定，公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。

　　9.国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　答案.B

　　答案解析. 《基金法》规定， 国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

　　10.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.500

　　答案.C

　　答案解析.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。

　　11.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（ ）备案。

　　A.基金行业协会

　　B.中国证监会

　　C.证券业协会

　　D.银行业协会

　　答案.A

　　答案解析. 《基金法》第九十五条规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。

　　12.非公开募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（ ）应当向（ ）报告。

　　A.基金业协会；国务院证券监督管理机构

　　B.证券业协会；国务院证券监督管理机构

　　C.证券交易所；证券业协会

　　D.证券交易所；国务院证券监督管理机构

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第九十五条规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

　　13.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，违法所得不足一百万元的，并处（ ）罚款。

　　A.3万元以上10万元以下

　　B.3万元以上30万元以下

　　C.10万元以上50万元以下

　　D.10万元以上100万元以下

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第一百二十条规定，违反本法规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。

　　14.基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（ ）以下罚款。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.50

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第一百二十七条规定，基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处十万元以下罚款。

　　15.基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处（ ）以下罚款。

　　A.3万元以上10万元以下

　　B.3万元以上30万元以下

　　C.10万元以上30万元以下

　　D.10万元以上50万元以下

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第一百三十八条规定，基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处十万元以上三十万元以下罚款

　　16.会计师事务所所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）以下罚款。

　　A.3万元以上10万元以下

　　B.3万元以上30万元以下

　　C.10万元以上30万元以下

　　D.10万元以上50万元以下

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第一百四十四条规定， 会计师事务所、律师事务所未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入一倍以上五倍以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。

　　17.基金财产的债务由（ ）承担。

　　A.基金委托人

　　B.基金托管人

　　C.基金份额持有人

　　D.基金财产本身

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第五条基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

　　18.下列（ ）不属于基金份额持有人大会的权利。

　　A.延长基金合同期限

　　B.提前终止基金合同

　　C.更换基金管理人

　　D.直接参与或者干涉基金的投资管理活动

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第四十八条按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：(一)召集基金份额持有人大会；(二)提请更换基金管理人、基金托管人；(三)监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；(四)提请调整基金管理人、基金托管人的.报酬标准；(五)基金合同约定的其他职权。

　　19.基金管理人的权利不包括（ ）。

　　A.运作和管理基金资产

　　B.保管基金资产

　　C.代表基金行使股东权利

　　D.获取基金管理人报酬

　　答案：B

　　答案解析：按照我国有关规定，基金管理人事有如下权利：（1）按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产，（2）获取基金管理人报酬。（3）依照有关规定，代表基金行使股东权利。（4）有关法律法规规定的其他权利。

　　20.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（ ）的规定管理基金资产

　　A.发起人协议

　　B.公司章程

　　C.基金托管协议

　　D.基金合同

　　答案：C

　　答案解析：在日常运作中，目前我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

　　21.公开披露的基金信息不包括（ ）。

　　A.基金托管协议

　　B.基金招募说明书

　　C.股东会决议

　　D.临时报告

　　答案：C

　　答案解析：第七十六条 公开披露的基金信息包括：(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(二)基金募集情况；(三)基金份额上市交易公告书；(四)基金资产净值、基金份额净值；(五)基金份额申购、赎回价格；(六)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(七)临时报告；(八)基金份额持有人大会决议；(九)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；(十)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；(十一)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

　　22.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。前述说法体现了基金财产的( )。

　　A.独立性

　　B.契约性

　　C.确定性

　　D.营利性

　　答案：A

　　答案解析：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

　　23.基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处( )万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

　　A.10

　　B.7

　　C.5

　　D.3

　　答案：C

　　答案解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第一百三十三条规定，基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处五万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

　　二、组合型选择题

　　1.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（ ）。

　　I.办理基金备案手续

　　II.编制基金报告

　　III.计算并公告基金资产净值

　　IV.安全保管基金财产

　　A.I III

　　B.I II III

　　 III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第二十条规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；(二)不公平地对待其管理的不同基金财产；(三)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；(五)侵占、挪用基金财产；(六)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；(七)玩忽职守，不按照规定履行职责；(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

　　2.下列选项中，属于基金托管人应履行的职责有（ ）。

　　I.安全保管基金财产

　　II.办理基金备案手续

　　III.对所托管的不同基金财产分别设置账户

　　IV.进行基金会计核算

　　A.I III

　　B.I II III

　　 III IV

　　D.I II III IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：(一)安全保管基金财产；(二)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；(三)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；(四)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(五)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；(六)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；(七)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；(八)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；(九)按照规定召集基金份额持有人大会；(十)按照规定监督基金管理人的投资运作；(十一)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　3.下列属于基金份额持有人大会职权的有（ ）。

　　I.决定基金扩募

　　II.决定调整基金管理人的报酬

　　III.决定修改基金合同的重要内容

　　IV.决定延长基金合同期限

　　A.I III

　　B.I II III

　　 III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.第四十七条基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(一)决定基金扩募或者延长基金合同期限；(二)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；(三)决定更换基金管理人、基金托管人；(四)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；(五)基金合同约定的其他职权。

　　4.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有（ ）。

　　I.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　II.注册资本可以是实物资本

　　III.资产规模达到国务院规定的标准

　　IV.有良好的内部治理结构

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第十三条规定，立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(三)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(五)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　5.公开募集基金的基金管理人不得有的行为包括（ ）。

　　I.不公平地对待其管理的不同基金财产

　　II.侵占、挪用基金财产

　　III.向基金份额持有人违规承诺收益

　　IV.将其固有财产混同于基金财产从事证券投资

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；(二)不公平地对待其管理的不同基金财产；(三)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；(五)侵占、挪用基金财产；(六)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；(七)玩忽职守，不按照规定履行职责；(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

　　6.基金运作的方式包括（ ）。

　　I.封闭式

　　II.横向式

　　III.开放式

　　IV.纵向式

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》规定，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

　　7.从事证券投资基金活动应当遵循的原则包括（ ）。

　　I.自愿

　　II.诚实信用

　　III.公开

　　IV.公平

　　A.I III

　　B.I II III

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》四条规定，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

　　8.下列关于基金财产的说法，正确的有（ ）。

　　I.不同基金财产的债权债务可以相互抵销。

　　II.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

　　III.基金财产投资的相关税收，由基金管理人人承担

　　IV.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行

　　A.I III

　　 IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》规定，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

　　9.下列关于基金财产债券债务独立性的意义，说法正确的有（ ）。

　　I.确保了基金财产的独立性

　　II.保护基金及其份额持有人的合法权益

　　III.有利于基金的独立运作

　　IV.严格区分基金与就基金管理人、基金托管人的自有财产

　　A.I III

　　 IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.基金财产债券债务独立确保了基金财产的独立性，严格区分基金与基金管理人、基金托管人的自有财产，保护基金及其份额持有人的合法权益。这有利于基金的独立运作，使之免受外界干扰，以获取最大收益。

　　10.下列属于公开披露的基金信息的有（ ）。

　　I.基金招募说明书

　　II.基金托管协议

　　III.临时报告

　　IV.基金份额上市交易公告书

　　A.I III

　　 IV

　　C.I III IV

　　D.I II III IV

　　答案.D

　　答案解析.公开披露的基金信息包括：(一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(二)基金募集情况；(三)基金份额上市交易公告书；(四)基金资产净值、基金份额净值；(五)基金份额申购、赎回价格；(六)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(七)临时报告；(八)基金份额持有人大会决议；(九)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；(十)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；(十一)国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

　　11.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司( )。

　　I.基金份额

　　II.股票

　　III.银行理财产品

　　IV.债券

　　A.I III

　　 IV

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.C

　　答案解析.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额。

　　12.基金的运作方式有（ ）。

　　I.封闭式

　　II.开放式

　　III.只允许封闭式和开放式两种

　　IV.封闭式和开放式结合

　　A.I II

　　 IV

　　C.I II IV

　　D.I II III IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第四十六条 基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

　　13.按基金规模是否可以发生变化分，基金的种类有（ ）。

　　I.公募基金

　　II.私募基金

　　III.封闭式基金

　　IV.开放式基金

　　A.I II

　　 IV

　　C.I III

　　 IV

　　答案：B

　　答案解析：封闭式基金规模不可变化，开放式基金规模可以变化。

　　历年证券从业资格考试真题及答案 篇5

　　金融市场基础知识题型介绍：

　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　例题：对于国家法律法规和行政规章规定需要（ ）的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。

　　A．证券分户管理

　　B．资产独立核算

　　C．资产分户管理

　　D．证券分级管理

　　参考答案：C

　　参考解析：对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。

　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　例题：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（ ）。

　　Ⅰ．转换期限

　　Ⅱ．转换条件

　　Ⅲ．转换利率

　　Ⅳ．转换价格

　　A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C．Ⅰ、Ⅳ

　　D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。

　　证券市场基本法律法规题型介绍：

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　例题：股份有限公司董事、监事、高级管理人员在离职后（ ）内，不得转让其所持有的本公司股份。

　　A．半年

　　B．1年

　　C．2年

　　D．3年

　　参考答案：A

　　参考解析：公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况。在任职期间每年转让的`股份不得超过其所持有本公司股份总数的25％；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选，错选均不得分。

　　例题：证券营业部进行人工电话委托时，要求客户报出的信息有（ ）等。

　　Ⅰ．资金账号(或股东账号)

　　Ⅱ．证券代码

　　Ⅲ．委托买卖价格

　　Ⅳ．委托买卖数量

　　A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券营业部进行人工电话委托时接单员必须打开录音电话，要求客户报出资金账号(或股东账号)、证券买入或卖出、证券代码、委托买卖价格、委托买卖数量，同时报出委托客户姓名以便核对。